Advertencia sobre el impuesto de sucesiones a 40 millones de británicos que carecen de un documento “vital” | Finanzas personales | Finanzas

Se estima que más de 40 millones de británicos no han escrito un testamento, según muestra una nueva investigación de la Cooperativa.

La organización propiedad de sus miembros descubrió que casi una quinta parte (19%) cree que simplemente no la necesita.

Más de la mitad (51%) de quienes no tienen testamento admitieron que no han podido escribirlo, mientras que uno de cada ocho (12%) dice que es algo en lo que simplemente no quieren pensar.

James Antoniou, jefe de planificación patrimonial de Co-op Legal Services, comentó: “Por supuesto, cuando se trata de planificación patrimonial, el impacto que nuestra muerte tendría en nuestros seres queridos puede ser un tema difícil de abordar.

“Nuestra investigación sugiere que una gran proporción de la población no ha emitido un testamento legalmente válido. Sin embargo, esto es una parte esencial de la planificación para lo inevitable y es algo que todos deberíamos tomarnos el tiempo para hacer”.

Los testamentos son un documento legal crucial que ofrece a las personas la tranquilidad de saber que sus deseos serán reconocidos legalmente y que los activos vitales, como propiedades y ahorros, pueden protegerse para sus seres queridos después de su muerte.

El equipo de Co-op Legal Services señaló que si un ser querido muere sin dejar constancia de sus deseos, las reglas de intestado establecerán cómo se distribuirá el patrimonio en lugar de la forma que ellos hubieran querido.

Dado que el valor medio de un patrimonio administrado por Co-op Legal Services supera las 300.000 libras esterlinas, advirtió que podría haber “mucho en juego financieramente” si un ser querido muriera sin tener un testamento legalmente válido.

Además, redactar un testamento es una herramienta esencial para la planificación del impuesto a la herencia, ya que permite a las personas estructurar su patrimonio de una manera que maximiza las asignaciones disponibles y reduce la carga fiscal sobre los beneficiarios.

Antoniou continuó: “Un testamento le permite planificar y registrar sus deseos para que puedan ser reconocidos legalmente, así como recibir asesoramiento de un proveedor regulado para tomar decisiones informadas.

“Solo estos dos pasos pueden mitigar significativamente las complicaciones que surjan y potencialmente ayudar a que el proceso sucesorio se desarrolle sin problemas para sus seres queridos”.