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La ilustración muestra el logotipo de Deutsche Bank Bruselas, sábado 25 de marzo de 2023.
Nicolas Maeterlinck | AFP | Getty Images
Banco alemán El jueves superó las expectativas en el resultado final y dijo que estaba en camino de cumplir con los objetivos de todo el año, a pesar de los resultados mixtos dentro de su unidad de banca de inversión clave y ganancias en euro contra el dólar estadounidense.
La ganancia neta atribuible a los accionistas alcanzó 1.485 mil millones de euros ($ 1.748 mil millones) en el segundo trimestre, frente a un pronóstico de 1.200 millones de Reuters. Se compara con una pérdida de 143 millones de euros en el trimestre de junio de 2024, cuando las ganancias fueron alcanzadas por disposiciones legales vinculadas a la adquisición de Postbank por parte de Deutsche Bank.
Los ingresos del prestamista durante el período llegaron a 7.804 mil millones de euros, en línea con un pronóstico de analista medio de 7.76 mil millones de euros producidos por Lseg.
El director financiero de Deutsche Bank, James Von Moltke, dijo a Annette Weisbach de CNBC en una entrevista del jueves: «La configuración en términos de impulso, disciplina en torno a los costos, el impulso en los negocios, nos parece muy alentador y, por lo tanto, estamos seguros de que estamos en camino de lograr nuestros objetivos».
En todos los ámbitos, el banco señaló un impacto de la fuerza relativa del euro frente al dólar estadounidense, con Von Moltke describiéndolo como la «gran cosa que fluye a través de nuestros números».
Las acciones de Deutsche Bank saltaron más del 9% a partir de las 2:45 pm, hora de Londres (9:45 a.m. ET).
Otros aspectos destacados del segundo trimestre incluyen:
- Beneficio antes de impuestos de 2.400 millones de euros, un 34% más interanual, excluyendo el impacto del litigio posterior al banco.
- La relación de capital CET 1, una medida de solvencia bancaria, fue del 14.2%, en comparación con el 13.8% en el trimestre de marzo.
- Tasa de rendimiento posterior al impuesto sobre el patrimonio tangible (memoria) de 10.1%, de 11.9% en el trimestre anterior.
La unidad de banca de inversión central de la firma informó un aumento del 3% anual en los ingresos a 2.700 millones de euros en el trimestre de junio, pero informó resultados mixtos en sus subdivisiones.
En la renta fija y las monedas, el banco registró un aumento de ingresos «fuerte» del 11% impulsado por un mayor ingreso de intereses netos en financiamiento y una mayor volatilidad y actividad del cliente en divisas. Pero la División de Originación y Asesor de Deutsche Bank, que trata las relaciones con las principales empresas e instituciones soberanas, registró una disminución de los ingresos del segundo trimestre del 29% a 416 millones de euros, citando «incertidumbre del mercado» y observando un «posponimiento general de algunas transacciones materiales en la segunda mitad de 2025.»
Los ingresos bancarios corporativos, mientras tanto, se sumergieron en un 1% en el año a 1.896 mil millones de euros en el segundo trimestre, con Von Moltke señalando «un poco frío» en la actividad corporativa y la toma de decisiones.
«El crecimiento de los préstamos ha sido más lento de lo que nos gustaría haber visto», dijo, marcando el efecto de las traducciones de divisas de las partes del negocio contabilizado en el dólar estadounidense. «De lo contrario, como digo, ha sido una normalización de los márgenes de depósito, un poco de efectos. Eso es … retrasó el negocio en el trimestre».
Euro/dólar
Los bancos europeos en general enfrentan el desafío de navegar por un entorno de tasa de interés más baja, y el Banco Central Europeo recientemente reduce su tasa de interés clave al 2% en junio y se espera que mantenga esa política monetaria durante su reunión más adelante en la sesión del jueves.
Un reciente impulso de gasto de defensa europeo alemán y más amplio ha sido el apoyo a las ganancias dentro de la industria y ofreciendo nuevas oportunidades de inversión para los prestamistas europeos. En declaraciones a Annette Weisbach de CNBC a fines de junio, el CEO de Deutsche Bank, Christian Sewing, dijo que «claramente hemos estado, en particular en el lado europeo, bajo invertir» y enfatizamos que el prestamista ha evaluado tanto el apetito de su cartera como los recursos para asesorar a los clientes en las empresas de defensa.
A nivel nacional, el tumulto que se apoderó de la política alemana a fines del año pasado se ha calmado después de que las elecciones rápidas otorgaran administración a una nueva coalición gobernante bajo el canciller Friedrich Merz. La estabilidad renovada se ha reflejado en el sentimiento de inversores y clientes y también está comenzando a reverberarse en volúmenes de negocios, según Von Moltke.
«Ese es un cambio real de los últimos años que ese no ha sido el caso», dijo.
Pero la economía más grande de la Unión Europea, y el tercer exportador más grande a nivel mundial, ahora está sumido en la incertidumbre comercial como las carreras de bloque de 27 naciones para acordar un acuerdo de tarifa con el presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, en una fecha límite del 1 de agosto.
«Si los aranceles se materializan en agosto, no se puede descartar una recesión en Alemania en 2025», dijo el presidente de Bundesbank, Joachim Nagel, la semana pasada, según Reuters.
Von Moltke también reconoció que los aranceles estadounidenses podrían plantear un aumento «relativamente empinado» en las traducciones de divisas y un «viento en contra» final para los exportadores europeos, pero dijo que el impacto será «muy variado» para cada negocio corporativo.
