Últimas noticias de última hora Portal de noticias en línea
Los ahorradores están perdiendo miles de millones en interés por sus depósitos cada año y esta vez no pueden culpar a los laboristas. Porque todo es su culpa.
Con un poco de esfuerzo, es posible obtener más del 4.5% de Cash ISA o una cuenta de ahorro estándar que no es de ISA.
Pero muchos de nosotros no estamos haciendo ese esfuerzo. Y como resultado estamos perdiendo miles de millones de libras.
Los ahorradores tienen una asombrosa cantidad de £ 277 mil millones en depósitos bancarios y de edificios que no ganan ningún interés.
Ese es un récord, después de haber saltado un 20% de £ 231 mil millones hace un año, muestra una nueva investigación de CapitalRise.
Estas son enormes sumas que los ahorradores simplemente no lo están poniendo en funcionamiento, a pesar de la crisis del costo de vida.
Los bancos no pueden creer su suerte y no tienen prisa por alertar a los clientes sobre el peligro. Eso es porque están haciendo una fortuna por la inercia de los ahorradores.
No es un buen gemido de que Reeves amenace nuestros ahorros, si no estamos utilizando el uso completo de ellos nosotros mismos.
Savers tampoco puede culpar al Banco de Inglaterra (BOE).
El efectivo pagado casi nada por más de una década después de la crisis financiera, gracias a las tasas base de corte de BOE al 0.1% en marzo de 2009.
Sin embargo, hoy la tasa bancaria es relativamente alta en 4.5% y algunas cuentas líderes en el mercado pagan más.
La cuenta de acceso instantáneo de chips ofrece 4.58%. Charter Savings Bank paga 4.57%.
Alguien que puso £ 10,000 en la cuenta de chip obtendría £ 458 de intereses en un año. Sin embargo, muchos no pueden ser molestados.
Lo que es extraño dado que millones están luchando por cada centavo en este momento.
Tanto el chip como las tarifas de la carta están disponibles en depósitos que comienzan en £ 1. Un ahorro con £ 25,000 puede obtener 4.75% de Monument Bank.
Todas estas son tasas de acceso fáciles y pueden caer la próxima vez que el BOE reduzca las tasas base.
Para aquellos que buscan seguridad a más largo plazo, RCI Bank paga 4.60% al año por dos años en un depósito mínimo de £ 1,000.
El ahorro fijo en línea de 5 años de Hampshire Trust Bank paga un 4.27% al año en depósitos a partir de £ 1.
Esa es una tasa más baja, pero está garantizada hasta 2030. Independientemente de lo que haga el BOE.
Un depósito de £ 10,000 crecería a £ 12,325 en ese tiempo. Así que ese es un potencial de £ 2,325 por ahorrador podría estar perdiendo debido a su propia inercia. Todo se suma.
Uma Rajah, directora ejecutiva del proveedor de ISA de finanzas innovador, CapitalRise, advirtió si los ahorradores no se interesan en sus depósitos, el valor de su dinero en realidad está cayendo en términos reales.
«Aquellos que mantienen fondos en estas cuentas ‘perderán’ alrededor de £ 5.6 mil millones durante el próximo año a medida que la inflación erosiona su valor».
Esto supone una tasa de inflación promedio de 2.6%. La pérdida podría ser mayor, con una inflación ahora al 3% y potencialmente se dirige hacia el 4% este verano.
Y eso está al tanto del interés sacrificado. Si los ahorradores obtuvieron un 4% en esas £ 277 mil millones, obtendrían £ 11 mil millones en interés anual.
Todos necesitan algo de efectivo en una cuenta de acceso instantáneo, pero no se excedan. Eso es simplemente tirar dinero.
Con Reeves considerando reducir la asignación en efectivo ISA a £ 4,000, es vital usar el límite de £ 20,000 de hoy en día como pueda. Mientras lo hace, tome la tasa de interés máxima que pueda.
