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La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, habla fuera de la Corte Suprema de Nueva York en la ciudad de Nueva York antes del juicio de fraude comercial civil del ex presidente Donald Trump el 2 de octubre de 2023.
John Lamparski | AFP | Getty Images
El fiscal general de Nueva York, Letitia James, demandó el operador de la Red de Paymentos Zelle el miércoles, alegando que permitió fraude al permitir que los estafadores roben más de $ 1 mil millones de usuarios entre 2017 y 2023.
La oficina de James dijo en un comunicado de prensa que su investigación encontró que los servicios de alerta temprana, el propietario y diseñador de la compañía de transferencia de dinero entre pares, diseñaron Zelle «sin características de seguridad críticas». El comunicado señaló que la demanda contra EWS sigue una similar a la Oficina de Protección Financiera del Consumidor en marzo.
«EWS sabía desde el principio que las características clave de la red Zelle hacían que sea exclusivamente susceptible al fraude, y sin embargo, no pudo adoptar salvaguardas básicas para abordar estos defectos evidentes o hacer cumplir cualquier regla anti-fraude significativa sobre sus bancos socios», dijo la oficina de James en el comunicado.
La demanda alega que Zelle se convirtió en un «centro para la actividad fraudulenta» porque el proceso de registro carecía de pasos de verificación y que EWS y sus bancos socios sabían «durante años» que el fraude se estaba extendiendo y no tomaba medidas procesables para resolverlo, según el comunicado de prensa.
James está buscando restitución y daños, además de una orden judicial que exige que Zelle establezca medidas anti-fraude en su lugar.
«Nadie debería quedarse para valerse por sí mismos después de ser víctima de una estafa», dijo James en el comunicado. «Espero obtener justicia para los neoyorquinos que sufrieron debido a los fracasos de seguridad de Zelle».
En una declaración, un portavoz de Zelle llamó a la demanda como un «truco político para generar prensa» y un «imitador» de la demanda CFPB.
«A pesar de las afirmaciones del fiscal general, no realizaron una investigación de Zelle», dijo el portavoz. «Si hubieran realizado una investigación, habrían aprendido que más del 99.95 por ciento de todas las transacciones de Zelle se completan sin ningún informe de estafa o fraude, lo que lidera la industria».
El CFPB en diciembre demandó a EWS y JPMorgan Chase, Banco de América y Wells Fargo – Los tres bancos estadounidenses que dominan las transacciones en Zelle, alegando que las compañías no investigaron fraude u ofrecieron reembolso a los usuarios.
El regulador dejó caer su demanda en medio de un número creciente de casos que ha desestimado bajo CFPB interino Director Russell Vought.
