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JPMorgan Chase registró el miércoles ganancias e ingresos trimestrales y anuales récord, reforzando el estatus de la compañía como el banco más grande y rentable en la historia de Estados Unidos.
Esto es lo que informó la compañía:
- Ganancias: 4,81 dólares por acción frente a la estimación de LSEG de 4,11 dólares
- Ganancia: 43.740 millones de dólares frente a los 41.730 millones de dólares esperados
El banco dijo que las ganancias aumentaron un 50% a 14.000 millones de dólares en el cuarto trimestre, ya que los gastos no financieros cayeron un 7% respecto al año anterior, cuando la empresa tenía una evaluación de la FDIC de 2.900 millones de dólares vinculada a quiebras bancarias regionales.
Los ingresos aumentaron un 10% a 43.740 millones de dólares, ayudados por las operaciones de Wall Street y un ingreso neto por intereses mejor de lo esperado de 23.470 millones de dólares, superando la estimación de StreetAccount en casi 400 millones de dólares.
Las acciones del banco subieron un 1,1% en las operaciones de la mañana.
JPMorgan ya era el mayor banco estadounidense por activos cuando ganó una subasta para hacerse cargo de First Republic fuera de la administración judicial de Federal Deposit Insurance Corp. en 2023. Así que, si bien pagó la mayor evaluación de la FDIC entre sus pares hace un año para apuntalar el seguro de depósitos fondo, también fue un gran ganador de la crisis bancaria regional, ganando aún más depósitos y activos en el tumulto.
Los ingresos por operaciones de renta fija aumentaron un 20% a 5.000 millones de dólares, superando la estimación de StreetAcount de 4.420 millones de dólares debido al aumento de los resultados crediticios y cambiarios. Los ingresos por acciones aumentaron un 22% a 2.000 millones de dólares, por debajo de la estimación de 2.370 millones de dólares y por debajo de los rivales de la empresa en Goldman Sachs.
Las comisiones de la banca de inversión aumentaron un 49% a 2.480 millones de dólares, superando la estimación de 2.390 millones de dólares.
El director ejecutivo Jamie Dimon dijo en el comunicado que la economía era «resiliente», impulsada por el bajo desempleo y el saludable gasto de los consumidores, así como por el optimismo sobre la agenda pro-crecimiento de la administración Trump.
«Sin embargo, persisten dos riesgos importantes», dijo Dimon. “Las necesidades de gasto actuales y futuras probablemente serán inflacionarias y, por lo tanto, la inflación puede persistir durante algún tiempo. Además, las condiciones geopolíticas siguen siendo las más peligrosas y complicadas desde la Segunda Guerra Mundial. Como siempre, esperamos lo mejor pero preparamos a la empresa para una amplia gama de escenarios”.
En una llamada con periodistas, el director financiero Jeremy Barnum dijo que los ingresos netos por intereses para 2025 serían de unos 94.000 millones de dólares.
Los bancos terminaron el año con varias razones para ser optimistas: la actividad de Wall Street se ha recuperado al mismo tiempo que los consumidores tradicionales se mantienen resistentes, mientras que la victoria electoral de Donald Trump ha generado esperanzas de alivio regulatorio.
Si bien el negocio está prosperando, los analistas probablemente le preguntarán a Dimon sobre su planificación de sucesión después de que su segundo ejecutivo, Daniel Pinto, dijera que dejaría el cargo de director de operaciones en junio. Dimon señaló el año pasado que probablemente dejaría el cargo de director ejecutivo dentro de cinco años.
Otra pregunta es cómo el cambio de perspectiva sobre los recortes de tasas de la Reserva Federal afectará al banco en todas sus amplias operaciones. Si bien los funcionarios de la Reserva Federal esperan dos recortes más este año, los indicadores económicos podrían hacer que se detengan.
Finalmente, los analistas pueden presionar a JPMorgan sobre lo que pretende hacer con una posible ganancia inesperada de capital si los reguladores de Trump presentan una versión más suave del final de Basilea 3, como lo han apoyado los posibles nominados. Dimon dijo en mayo pasado que las recompras de acciones serían moderadas porque las acciones estaban caras, pero desde entonces sólo han aumentado.
Además de JPMorgan, Goldman Sachs, Wells Fargo y Citigroup también publicarán sus resultados trimestrales y anuales el miércoles, mientras que Bank of America y Morgan Stanley presentarán sus informes el jueves.
