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Jane Fraser, directora ejecutiva de Citigroup, testifica durante la audiencia del Comité Senatorial de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos titulada Supervisión anual de los bancos más grandes del país, en el edificio Hart el jueves 22 de septiembre de 2022.
Tom Williams | CQ-Roll Call, Inc. | imágenes falsas
Los reguladores bancarios revelaron el viernes que encontraron debilidades en los planes de resolución de cuatro de los ocho mayores prestamistas estadounidenses.
La Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos dijeron que los llamados testamentos en vida (planes para deshacer grandes instituciones en caso de problemas o quiebra) de grupo citi, JPMorgan Chase, Goldman Sachs y Banco de America presentadas en 2023 eran inadecuadas.
Los reguladores encontraron fallas en la forma en que cada uno de los bancos planeó deshacer sus enormes carteras de derivados. Los derivados son contratos de Wall Street vinculados a acciones, bonos, divisas o tipos de interés.
Por ejemplo, cuando se le pidió que probara rápidamente la capacidad de Citigroup para rescindir sus contratos utilizando insumos diferentes a los elegidos por el banco, la empresa se quedó corta, según los reguladores. Esa parte del ejercicio parece haber atrapado a todos los bancos que tuvieron problemas con el examen.
“Una evaluación de la capacidad de la empresa cubierta para deshacer su cartera de derivados en condiciones diferentes a las especificadas en el plan 2023 reveló que las capacidades de la empresa tienen limitaciones materiales”, dijeron los reguladores sobre Citigroup.
Los testamentos vitales son un ejercicio regulatorio clave ordenado después de la crisis financiera global de 2008. Cada dos años, el más grande de EE. UU. Los bancos deben presentar sus planes para desenvolverse de manera creíble en caso de catástrofe. Los bancos con debilidades tienen que abordarlas en la próxima ola de presentaciones de testamentos vitales previstas para 2025.
Mientras que ambos reguladores consideraron que los planes de JPMorgan, Goldman y Bank of America tenían una “deficiencia”, la FDIC consideró que Citigroup tenía una “deficiencia” más grave, lo que significa que el plan no permitiría una resolución ordenada bajo los términos de EE.UU. código de quiebra.
Dado que la Reserva Federal no coincidió con la FDIC en su evaluación de Citigroup, el banco recibió la calificación de “deficiencia” menos grave.
“Estamos totalmente comprometidos a abordar los problemas identificados por nuestros reguladores”, dijo en un comunicado Citigroup, con sede en Nueva York.
“Si bien hemos logrado avances sustanciales en nuestra transformación, hemos reconocido que hemos tenido que acelerar nuestro trabajo en ciertas áreas”, dijo el banco. “En términos más generales, seguimos confiando en que Citi podría resolverse sin un impacto sistémico adverso o la necesidad de fondos de los contribuyentes”.
JPMorgan, Goldman y Bank of America rechazaron una solicitud de comentarios de CNBC.
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