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Los bancos están tomando medidas para reducir los tipos de interés ofrecidos a los ahorristas tras la decisión del Banco de Inglaterra de recortar el tipo de interés base.
Como resultado, se advierte a los ahorradores que aprovechen las tasas más altas antes de que desaparezcan.
Santander ya ha tomado medidas para reducir los rendimientos pagados a los ahorradores: el banco dijo que las cuentas vinculadas al tipo de interés base disminuirán un 0,25 por ciento a partir del 15 de agosto.
Se espera que otros sigan el ejemplo, mientras que las ofertas de ahorro a tasa fija mejor pagadas desaparezcan en cuestión de días.
Cualquier reducción podría suponer un duro golpe para los jubilados y los hogares trabajadores que dependen de una rentabilidad decente de sus ahorros para protegerse frente al aumento de los precios.
Andy Mielczarek, del banco Chetwood Financial, dijo: “Cualquier pérdida adicional de ingresos afectará a las familias trabajadoras de todo el país.
“Los británicos deben actuar ahora para obtener el mejor rendimiento de su dinero duramente ganado, optando por bonos con tasas fijas de interés más altas antes de que las tasas bajen”.
Savings Champion dijo: “Para aquellos ahorristas que aún tienen dinero disponible, ahora es el momento de buscar cuentas que superen la inflación y la tasa base por encima del 5 por ciento TAE, mientras aún estén disponibles.
“Es posible que tengas que actuar con rapidez, ya que estas ofertas podrían retirarse en cualquier momento”.
Los bonos a tasa fija que mejor pagan incluyen una oferta a 1 año del Union Bank of India (Reino Unido) al 5,4 por ciento y una tasa del 5,26 por ciento de Raisin.
Un bono a tasa fija a dos años con Access Bank UK paga un 5,06 por ciento TAE y un 5 por ciento en RCI Bank.
George Sweeney, experto en inversiones del sitio de comparación Finder, predijo que las tasas de ahorro caerán hasta un 1 por ciento para fin de año.
Le dijo al Telegraph: “Incluso una ligera caída en la tasa base significará que los bancos querrán adelantarse a la curva y comenzar a buscar reducir las tasas de ahorro tanto como sea posible sin dejar de parecer atractivos para los ahorristas”.
Actualmente, la cuenta de ahorros de fácil acceso y la ISA promedio pagan 3,15 por ciento y 3,36 por ciento, según el analista Moneyfacts.
Rachel Springall, experta en finanzas personales de la compañía, dijo que los ahorristas que buscan maximizar sus ganancias deberían buscar las tasas más competitivas que ofrecen los bancos más grandes.
Y el editor de Which? Money, Ele Clark, dijo: “Las investigaciones de Which? han demostrado consistentemente que los bancos retadores y las sociedades de crédito hipotecario ofrecen mejores tasas que los bancos tradicionales, por lo que si no está satisfecho con los retornos que está obteniendo, ahora es el momento de considerar cambiarse”.
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