Los reguladores multan al multimillonario director ejecutivo de Wise con 350.000 libras esterlinas por cuestión fiscal

LONDRES – Kristo Käärmann, el multimillonario director ejecutivo de una empresa de transferencia de dinero Inteligenterecibió una multa de 350.000 libras esterlinas (454 millones de dólares) por parte de los reguladores financieros del Reino Unido por no informar un problema con sus declaraciones de impuestos.

Käärmann, que cofundó Wise en 2011 con su colega empresario Taavet Hinrikus, recibió el lunes la orden de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de pagar una multa considerable debido a una violación de la regla de conducta de los altos directivos del organismo de control.

La FCA dijo que Käärmann no notificó al regulador que no había pagado una obligación tributaria sobre las ganancias de capital cuando cobró acciones por valor de £10 millones en 2017.

El organismo de control lo encontró en violación de su Regla 4 de Conducta de la Alta Gerencia, que establece: “Debe revelar apropiadamente cualquier información de la cual la FCA razonablemente esperaría notificación”.

Se produce después de que el jefe de Wise recibiera una multa separada de £ 365,651 por parte de la agencia de recaudación de impuestos del Reino Unido, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) en 2021 por llegar tarde a la presentación de sus declaraciones de impuestos durante el año fiscal 2017/18.

El nombre de Käärmann fue agregado a la lista de morosos de impuestos públicos de HMRC. Su obligación tributaria para ese año fue de £720,495, según HMRC. Tiene un patrimonio neto de 1.800 millones de dólares, según Forbes.

La FCA dijo el lunes que, entre febrero de 2021 y septiembre de 2021, las cuestiones fiscales fueron relevantes para su evaluación de la aptitud y la idoneidad de Käärmann como director senior de una empresa de servicios financieros.

Käärmann no consideró la importancia de los problemas ni notificó a la FCA a pesar de estar al tanto de ellos durante más de siete meses, añadió el regulador.

“Nosotros y el público esperamos altos estándares de los líderes de las firmas financieras, incluyendo ser francos y abiertos”, dijo el lunes en un comunicado Therese Chambers, directora ejecutiva adjunta de aplicación y supervisión.

“Debería haber sido obvio para el señor Käärmann que necesitaba informarnos sobre estas cuestiones que eran muy relevantes para nuestra evaluación de su idoneidad y decoro”.

Käärmann dijo en un comunicado el lunes que sigue “centrado en cumplir la misión de Wise y lograr nuestra visión a largo plazo”. “Después de varios años y de una total cooperación con la FCA, hemos cerrado este proceso”, afirmó.

“Seguimos construyendo un producto y una empresa que sirva a nuestros clientes y propietarios durante las próximas décadas”, añadió Käärmann.

El presidente de Wise, David Wells, dijo que la junta directiva de la empresa “sigue tomando muy en serio las obligaciones regulatorias de Wise”.

La junta directiva de Wise determinó que Käärmann estaba “en condiciones y era apropiado” para continuar en su puesto en la empresa después de una investigación interna en 2021.

Como resultado de esa revisión, la junta exigió a Käärmann que tomara “medidas correctivas” para garantizar que sus asuntos fiscales personales se gestionaran adecuadamente.

El valor de la multa de la FCA es sustancialmente menor que la multa máxima potencial que podría haber enfrentado.

Käärmann podría haber recibido una multa de hasta 500.000 libras esterlinas por sus incumplimientos fiscales, pero calificó para un descuento del 30% porque aceptó resolver los problemas.

La noticia de la multa llega después de que Wise informara a principios de este mes de un aumento del 17% en los “ingresos subyacentes”, que consisten en ingresos transfronterizos, ingresos por tarjetas y otros, e ingresos por intereses.

Wise reiteró su objetivo de lograr un margen de beneficio subyacente antes de impuestos del 13% al 16% a medio plazo gracias a las inversiones en precios, y añadió que eso significaba que no tendría que hacer “más inversiones materiales en precios reducidos” en el segundo la mitad del año.

En una nota del lunes, los analistas del banco de inversión británico Peel Hunt aumentaron sus expectativas para el beneficio antes de impuestos de Wise para todo el año en un 15%. Tienen un precio objetivo de £1.000 y una calificación de “compra” para las acciones.

“Si bien Wise no realizó cambios en las previsiones establecidas en junio de 2024, esperamos un avance significativo en el corto plazo”, escribieron en la nota los analistas de Peel Hunt, Gautam Pillai y Barun Singh.

Käärmann y Hinrikus, ambos empresarios tecnológicos estonios que emigraron al Reino Unido, llevaron a Wise de una startup inestable a un disruptor de pagos que ahora vale £7.400 millones.

Crearon Wise para ofrecer una alternativa de bajo costo a los bancos que cobran tarifas ocultas por mover dinero a través de fronteras.